Оглавление:

Москва Банковская гарантия на аванс / Как получить

Банковская гарантия на аванс в г. Москва — инструмент позволяющий обеспечить, участником сделки, возврат денежных средств, оставленных в виде залога контрагенту. Удобное и надежное средство позволяющее предпринимателея максимально экономить и сохранять свои денежные средства.

Целью банковской гарантии на аванс в г. Москва является обеспечение возврата авансовой суммы денежных средств уплаченных при совершении определенных покупок товаров или заказе определенных работ и услуг в тот момент, когда исполнитель отказывается выполнять взятые на себя обязанности, а также отказывается возвращать сам аванс.

Принцип действия банковской гарантии на аванс

Для того чтобы понимать, как работает банковская гарантия на аванс, следует поэтапно разобрать схему его получения и действия:

Примерно в таком порядке и работает банковская гарантия возврата авансового платежа. Ее применение позволяет избежать судебных тяжб и иных проблем с исполнителем или поставщиком по договору , в котором содержатся пункты связанные с авансом.

Преимущества банковской гарантии на аванс

Как и любой другой вид гарантии, банковская гарантия на аванс имеет свои преимущества. Банковская гарантия возврата авансового платежа в г. Москва признается надежным финансовым инструментом и обладает неоспоримыми достоинствами:

  • Экономия денежных средств;
  • Совершение сделок на очень выгодных условиях, не рискую и не жертвуя своими деньгами и временем;
  • Полная беспечность при оплате аванса поставщику, всегда есть возможность вернуть свои деньги в случаях недобросовестного выполнения обязательств.

Кому необходима банковская гарантия на аванс?

Банковская гарантия на возврат авансового платежа – это очень действенный инструмент в сфере поставок товаров, услуг и выполнения работ, везде, где присутствует авансовая система. Гарантирующий документ может пригодиться:

  • Юридическим лицам в сфере поставок, предоставления услуг и выполнения работ с предоплатой;
  • Индивидуальным предпринимателям в сфере поставок, предоставления услуг и выполнения работ с предоплатой;
  • Государственным и муниципальным органам действующим в той же сфере.

Условия выдачи банковской гарантии на аванс

Как все мы знаем большинство услуг, предоставляемых банками в г. Москва, платные. Банковская гарантия на аванс не исключение. Каждая кредитная организация имеет свои процентные ставки относительно данного продукта, однако мониторинг процентов по всей России за данную услугу позволил определить средний показатель – 3%.

Выдавая банковскую гарантию на аванс, банк практически всегда потребует обеспечение. Банк должен быть уверен в том, что поставщик, берущий гарантию, сможет выполнить условия заключенного с заказчиком договора.

Обеспечение банковской гарантии на аванс

Обеспечение банковской гарантии на аванс требуется в случаях, если ее размер превышает 1 миллион рублей. В роли обеспечении могут выступать:

  1. Поручительство собственника бизнеса;
  2. Поручительство иных платежеспособных лиц;
  3. Залог ликвидных имущественных активов (продукция, недвижимость и т.д.).

Как получить гарантию на возврат авансового платежа?

Такой вид гарантии выдается только при том условии, что в договоре между сторонами имеется пункт, указывающий на обязанность поставщика ее предоставлять. Если договор является стандартным, заключенный между двумя хозяйствующими субъектами, то внесение данного пункта является добровольным выбором самих сторон.

Сроки банковской гарантии на возврат аванса

Оформление банковской гарантии в г. Москва всегда подразумевает точное определение сроков ее действия. Данный документ начинает свое действие с момента его выдачи. Конечный срок зависит от срока окончания контракта. Однако следует заметить, что действительность гарантии не может иметь срок меньше чем срок действия самого контракта как минимум на 1 месяц.

Статья размещена на сайте «Банковская гарантия».

АО «СМБСР Банк» Москва

Московский филиал «СМБР БАНК» является дочерней структурой одного из крупнейших японских банков Sumitomo Mitsui Banking Corporation. Финансовая корпорация «Сумитомо Мицуи» .

Адрес: 123317, Москва, Набережная Пресненская, 10,

Регистрационный номер: 3494

Одна гарантия не должна превышать: None руб.

Максимальная сумма всех действующих гарантий: None руб.

ООО КБ «Н-БАНК» Москва

ООО КБ «Н-БАНК» реализует широкую программу кредитования юридических лиц работающих в различных отраслях, максимально ориентированную на удовлетворение потребностей клиента в .

Адрес: 125124, г.Москва, 3-я улица Ямского поля, д.2, корп.13

Регистрационный номер: 3493

Одна гарантия не должна превышать: None руб.

Максимальная сумма всех действующих гарантий: None руб.

КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО) Москва

Банк «НОВОЕ ВРЕМЯ» осуществляет краткосрочное, средне- и долгосрочное кредитование предприятий среднего и крупного бизнеса, предоставляет кредиты в режиме овердрафта, финансирует .

Адрес: 109028, г. Москва, ул. Воронцово поле, д. 5

Регистрационный номер: 3492

Одна гарантия не должна превышать: None руб.

Максимальная сумма всех действующих гарантий: None руб.

Банковская гарантия на возврат аванса (авансового платежа)

Банковская гарантия возврата авансового платежа или банковская гарантия на возврат аванса выдается банком-гарантом на сумму аванса, который был оплачен покупателем за товары, услуги или работы согласно условиям контракта. Целью выдачи авансовой гарантии является обеспечение возврата денежных средств (аванса), если продавец не выполнил взятых на себя обязательств по поставке товаров, оказанию услуг. Банковская гарантия на аванс может предполагать автоматическое уменьшение суммы по мере исполнения условий контракта – осуществления поставок товаров, предоставления услуг, выполнения работ.

Смотрите так же:  Дети для опеки в самаре

В данном случае банк, выступающий гарантом, отслеживает и фиксирует поступление документов, подтверждающих исполнение обязательств принципала перед бенефициаром, после этого он уменьшает сумму гарантии на определенную величину, соответствующую документам.

В качестве безусловного документа, который подтверждает исполнение принципалом взятых на себя обязательств, может выступать соответствующее письменное заявление бенефициара, освобождающее банк-гарант частично или полностью от выполнения своих обязательств на основании того, что принципал надлежащим образом исполнил свои обязательства.

Если продавец и покупатель подписывают контракт, в его условиях может предусматриваться получение аванса от заказчика. Что касается размера аванса, он может достигать 30% от стоимости договора. Банковская гарантия авансового платежа в данном случае предоставляется перед получением аванса. Это необходимо для того, чтобы обезопасить покупателя от нецелевого расхода средств исполнителем. Если полученный аванс используется не по назначению, банк-гарант возвращает заказчику определенную сумму средств, указанную в договоре.

Получить банковскую гарантию на возврат авансового платежа

Банковская гарантия возврата авансового платежа нужна, чтобы заказчик мог вернуть аванс в том случае, если исполнитель контракта не выполнит свои обязательства или выполнит их не полностью. Чтобы максимально сократить сроки подготовки пакета документов для подписания контракта, по которому требуется гарантия возврата аванса, вы можете воспользоваться онлайн-сервисом TenderHelp. С помощью TenderHelp получить банковскую гарантию на возврат аванса можно всего за 1–3 рабочих дня и без посещения банка. Ниже — об особенностях банковской гарантии возврата аванса.

Когда используется гарантия на возврат авансового платежа

Банковская гарантия, согласно ст. 369 ГК РФ, обеспечивает добросовестное исполнение обязательств принципала (в данном случае это будет исполнитель контракта) перед бенефициаром (заказчиком). Она позволяет почти полностью исключить риски заказчика при переводе частичной предоплаты. При проведении конкурсов необходимость предоставить гарантию на возврат аванса указывается в тендерной документации. В тендерах, проводимых по 44-ФЗ, если предусмотрена выплата аванса, участник госзакупки обязан предоставить обеспечение исполнения контракта в сумме, равной размеру аванса.

Схема работы с банковской гарантией на возврат аванса

Если контрактом предусмотрен авансовый платеж и необходимость предоставить обеспечение его возврата, то последовательность работы с гарантией будет такой:

  • 1. Потенциальный исполнитель оформляет заявку на получение гарантии.
  • 2. Кредитная организация рассматривает заявку, принимает решение, если оно положительное, то выдает гарантию.
  • 3. Исполнитель предоставляет банковскую гарантию заказчику и заключает с ним контракт.
  • 4. Заказчик переводит авансовый платеж, и исполнитель приступает к работе по контракту.

Выплата денег по гарантии на возврат аванса

Заказчик может направить требование в банк только до даты окончания действия гарантии. Если все работы выполнены добросовестно, то у исполнителя нет оснований обращаться за выплатой гарантии. В противном случае, т. е. когда исполнитель не выполняет свои обязательства, выполняет их не в полной мере или ненадлежащим образом и при этом отказывается возвращать авансовый платеж, заказчик может обратиться к гаранту. Для этого он направляет в кредитную организацию письменное требование выплатить сумму по гарантии. Также он предоставляет пакет документов, который доказывает, что исполнитель свои обязательства по контракту не выполнил. После проверки документов банк возвращает заказчику сумму аванса по гарантии. Затем у исполнителя возникает обязательство вернуть эти средства банку.

Сумма и срок действия гарантии

Гарантия на возврат авансового платежа должна быть действительна весь срок действия контракта. Обычно к этому сроку добавляют еще некоторое количество дней. Например, 30, 45 или 60 дней после завершения срока действия договора. По 44-ФЗ этот срок должен составлять не менее одного месяца. Необходимый срок действия гарантии четко прописывается в тендерной документации.

Гарантия авансового платежа

Финансовый словарь Финам .

Смотреть что такое «Гарантия авансового платежа» в других словарях:

ГАРАНТИЯ ВОЗВРАТА АВАНСОВОГО ПЛАТЕЖА — Разновидность гарантии, в которой Банк безусловно и безотзывно гарантирует покупателю (принципалу) выплатить авансовый платеж, предусмотренный в торговом договоре между покупателем (принципалом) и продавцом (бенефициаром). Такая выплата… … Словарь бизнес-терминов

Гарантия — (от фр. garantie ручательство, гарантия) согласно словарю Даля «ручательство, поручительство, порука, обеспеченье, залог, ответ (с ответом), заверение, безопаска, обезопаска, безопасенье, страх. Гарантировать что, обеспечить, ручаться,… … Википедия

Гарантия — (Warranty) Гарантии на качество и обслуживание Суть гарантии, гарантия на товар и возврат денег Содержание Содержание Раздел 1. как способ обеспечения обязательств. Раздел 2. Виды гарантий. Гарантия — это гарантировать что то, обеспечить,… … Энциклопедия инвестора

Банковская гарантия — Эту страницу предлагается объединить с Аваль. Пояснение причин и обсуждение на странице Википедия:К объединению/7 августа 2012. Обсуждение длится одну неделю (или дольше, если оно идёт медленно). Дата начала обсужден … Википедия

Международные расчёты — (International settlements) Расчёты по международным торговым операциям Основные формы и правовые особенности международных расчётов, системы для их проведения Содержание Содержание Раздел 1. Основные понятия . 1Определения описываемого предмета… … Энциклопедия инвестора

Смотрите так же:  Пошлина за обмен паспорта смена фамилии

Пошлина — (Duty) Содержание Содержание 1. Понятие и значение государственной Антидемпинговая пошлина как мера государственного регулирования внешнеторговой деятельности 2. Виды государственной пошлины 3. Место государственной пошлины в 4. Плательщики,… … Энциклопедия инвестора

Семь кредитных программ для малого бизнеса банка «Уралсиб» — В июне 2010 года банком «Уралсиб» была запущена новая кредитная линейка из семи продуктов для предприятий малого бизнеса. Стоит обратить внимание на то, что банк готов финансировать предприятия, просуществовавшие как минимум полгода. Обычно… … Банковская энциклопедия

НПА:Налоговый кодекс Российской Федерации:Часть первая — (в редакции, действующей по состоянию на 01.12.2013) Налоговый кодекс Российской Федерации ← Налоговый кодекс Российской Федерации … Бухгалтерская энциклопедия

Кредит — (Credit) Кредит это сделка по передаче материальных ценностей в ссуду Понятие кредита, разновидности кредита, оформление, условия и выдача кредита Содержание >>>>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

Гарантия авансового платежа

Заключение договора поставки, купли-продажи или оказания услуг, выполнения работ, содержащего пункт о частичной или полной предоплате, для покупателя всегда является риском. Договор, конечно, предусматривает ответственность сторон, но судебная процедура может длиться долго.

Для обеспечения неукоснительного выполнения сторонами обязательств, предусмотренных договорами с пунктом о предварительной оплате, создана и активно применяется банковская гарантия на возврат авансового платежа. Условия ее выдачи, обращения и другие параметры закреплены как в Российском законодательстве (Гражданский кодекс ст. 368-379), так и правилами международной торговой палаты.

Сущность гарантии

Это безусловная и безотзывная гарантия, предоставляемая банком продавца (бенефициара) в качестве обязательства произвести платеж. Она отменяет какие-либо требования покупателя (принципала) к продавцу о возмещении аванса, произведенного покупателем до получения товара. Сумма гарантии равна сумме авансового платежа, предусмотренного в торговом договоре между покупателем и продавцом. Право покупателя на возмещение аванса банком продавца возникает в случае непоставки товара или в случае, если поставка не соответствует условиям контракта.

Такая выплата производится по первому требованию покупателя с представлением последним документов, подтверждающих невыполнение контрактных условий продавцом. Такие гарантии используются в торговом обороте в качестве обеспечения выполнения обязательств поставщиком товаров/работ/услуг в случае их предварительной оплаты.

Авансовый платеж покупателя может рассматриваться как целевое финансирование предметов, обозначенных в договоре. Вряд ли у поставщика получится выполнить обязательства, если он потратит эти средства на другие нужды. Банковскую гарантию на возврат авансового платежа можно рассматривать как поручительство кредитного учреждения за исполнителя.

Банковская гарантия выдается только при наличии в соглашении о продаже, поставке, выполнении работ/ услуг пункта, содержащего обязанность поставщика ее предоставить. При заключении договора обычным способом условие о поручительстве кредитной организацией является добровольным решением сторон. В контракты государственных и муниципальных учреждений, заключаемых с победителями торгов/аукционов, пункт о предъявлении банковской гарантии на возврат авансового платежа (при его наличии) включается обязательно.

Порядок обращения гарантии

1. Принципал получает документ по доверенности и хранит его до наступления гарантийного случая или до выполнения бенефициаром обязательств по контракту.

2. После получения банковской гарантии аванс перечисляется в сроки, указанные в контракте, как правило, 1-2 дня.

3. В случае нарушения продавцом пунктов контракта и отказа вернуть полученные в качестве аванса деньги, покупатель выдвигает гаранту требование об их возмещении.

4. Кредитная организация проводит проверку фактов на предмет соответствия заявленной претензии, проверку сопроводительных документов и выплачивает принципалу необходимую сумму.

5. Банк предъявляет бенефициару регрессивные требования по возврату денежных средств.

Сроки по гарантии

Количество дней для рассмотрения обращения поставщика устанавливается банком. Во всех банках практически один и тот же необходимый пакет документов, предоставляемый принципалом:

* Контракт с условиями о сроках и сумме обязательств, размере предоплаты.

* Бухгалтерская поквартальная отчетность за последний год с расшифровками статей баланса и отчетом о прибылях и убытках.

* Регистры по счетам расчетов с контрагентами по основным средствам.

Банк вправе попросить и другие документы финансового характера и управленческого учета для выяснения надежности заявителя. Минимальный срок рассмотрения составляет три дня.

Если приложенные к заявлению документы составлены правильно, то банк возвращает покупателю аванс в течение 3-5 дней.

Если контракт заключен с бюджетными учреждениями, в качестве доказательства невыполнения поставщиком обязательств решения суда не принимаются, так как требования от них запрещено устанавливать в гарантии. По договорам между коммерческими организациями банк может включать любые требования к доказательным документам.

По государственным и муниципальным договорам у принципала есть законодательно установленное право безакцептно списать с расчетного счета гаранта требуемую сумму по истечении пяти дней с момента предъявления претензии.

Действие банковской гарантии начинается с момента ее выдачи. Принципал может предъявить требование возместить аванс не ранее чем через один месяц со дня окончания срока действия договора.

Условия выдачи гарантии

Размер комиссии за выдачу поручительства каждый банк устанавливает самостоятельно. Это зависит от финансового положения заявителя и его устойчивости на рынке. Средняя ставка составляет 1-4 %.

В качестве обеспечения банк обязательно потребует движимое или недвижимое имущество компании и поручительство ее учредителей. В некоторых случаях банк может потребовать частичное обеспечение гарантии залогом. Например, он может потребовать, чтобы 10-20 % аванса, полученного клиентом по данному контракту, последний потратил на приобретение векселя гаранта.

Смотрите так же:  Таможенный приказ 1327

Банковская гарантия на возврат авансового платежа

Заказчик всегда рискует, выдавая исполнителю аванс на выполнение работ по контракту. Как заказчику застраховать свои риски при выплате аванса, расскажем в этом материале.

Выдача аванса на исполнение контракта – это риск для заказчика. Исполнитель может отказаться исполнять условия контракта после получения задатка или потратить выделенные заказчиком средства не по назначению.

Банковская гарантия на возврат авансового платежа используется как в государственных, так и в коммерческих закупках. Таким образом, заказчик, выдавший исполнителю аванс на работы по контракту, страхует себя от его невыполнения и, как следствие, потери средств.

Для получения полного доступа к порталу ПРО-ГОСЗАКАЗ.РУ, пожалуйста, зарегистрируйтесь. Это займет не больше минуты. Выберите социальную сеть для быстрой авторизации на портале:

Банковская гарантия возврата авансового платежа

Банковская гарантия – выданный банком документ, подтверждающий, что банк готов взять на себя финансовые риски при выполнении контракта. Существует несколько видов банковских гарантий: на обеспечение заявки, на обеспечение исполнения контракта и на возврат аванса.

Гарантия возврата авансового платежа — это письменное обязательство банка (он и является гарантом), выданное по обращению исполнителя (принципала), в соответствии с которым банк обязуется уплатить заказчику (бенефициару) денежную сумму, равную выплаченному авансу в случае невыполнения принципалом условий контракта.

Говоря простым языком, банковская гарантия на возврат аванса – это документ, подтверждающий, что банк в случае нарушений условий контракта готов вернуть заказчику его аванс вместо исполнителя.

Материалы по теме:

Требования к банковской гарантии на возврат аванса

Так как в законе о закупках не прописаны требования к банковской гарантии на авансовый платеж, предлагаем руководствоваться требованиями Гражданского и Налогового кодексов.

Согласно ст. 371 ГК РФ банковская гарантия, в том числе и банковская гарантия на авансовый платеж, должна носить безотзывной характер, она не может быть отозвана гарантом, то есть банком. Право требования по гарантии не передается и не уступается третьим лицам, если такое условие не прописано в самой гарантии.

Услуга платная — размер вознаграждения у банков варьируется приблизительно от 2 до 10% от размера гарантии (в нашем случае, от суммы аванса).

В самой гарантии обязательно нужно прописать дату ее выдачи, кто является принципалом, бенефициаром и гарантом. Отметить нужно также основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией, и сумма, которую банк обязуется выплатить. Указываются также срок действия гарантии и обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии (п. 4 ст. 368 ч. 1 ГК РФ).

«Управление закупками (120 часов)»
Программа разработана согласно методическим рекомендациям Минэкономразвития России и Минобрнауки России и полностью соответствует Профстандарту.

Где можно получить банковскую гарантию на возврат аванса

По 44-ФЗ получить любую банковскую гарантию, в том числе и на возврат аванса, можно только в банках, утвержденных Минфином. Список банков, которые вправе выдавать банковские гарантии в 2017 году, можно посмотреть по ссылке.

В перечень Минфина входят только банки с уставным капиталом не меньше 1 млрд руб., имеющие лицензию Центрального банка, работающие минимум 5 лет и соблюдающие все нормативы регулятора.

Условия получения гарантии банка на возврат аванса

Рассмотрим стандартные требования к пакету документов при получении банковской гарантии на возврат аванса. Пакет документ для получения гарантии от банка похож на список документов для выдачи кредита. Так, банк просит подготовить:

  • обращение с указанием суммы запрашиваемой гарантии, ее срока и др.;
  • анкету и финансовую отчетность;
  • информацию о контракте;
  • бизнес-план на время действия гарантии.

Сам процесс получения гарантии не займет много времени – до пяти дней. В отдельных случаях банки готовы рассмотреть документы и принять решение о выдаче гарантии на возврат аванса и за один рабочий день.

Ответы на любые вопросы о закупках вы найдете в журнале «Госзаказ в вопросах и ответах» Подписаться

Другие публикации:

  • Накопительная страховка Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке МКмобиль, 8 февраля 2009 г.Страх без правил Мировой финансовый кризис бесцеремонно спихнул российскую экономику на шаткие рельсы экономического спада, привнеся в нашу […]
  • Наглядное пособие для водителей Наглядное пособие для водителей Изготовление наглядных пособий Для успешного обеспечения учебного процесса в сфере подготовки водителей транспортных средств категорий: Реализуем наглядные учебные пособия на пластике и электрифицированные […]
  • Транспортный налог в мурманской области 2019 Онлайн калькулятор транспортного налога в Мурманской области на снегоход по ставке 2019 года Транспортный налог — налог, взимаемый с владельцев транспортных средств, является региональным т.е каждый регион сам определяет величину порядок […]
  • Педагогические требования к организации группового дела Педагогические требования к организации группового дела 1. Предварительный подбор и подготовка предметов, которые предполагается ввести в контекст общения. 2. Четкая постановка групповой задачи, что само по себе ограничивает объем […]
  • Гарантии независимости прокурора Гарантии независимости прокуроров. Статья 8. Независимость прокурора, подчиненность нижестоящих прокуроров вышестоящим прокурорам 1. Прокурор при осуществлении своих полномочий независим. Какое-либо вмешательство в его деятельность […]
  • Заявление на компенсацию родительской платы в детском саду пример Заявление на компенсацию оплаты за детский сад Прошу предоставить мне компенсацию части родительской платы за содержание моего [первого, второго, третьего] ребенка/детей [ф.и.о., год рождения ребенка/детей] в государственном […]
Банковская гарантия на возврат авансового платежа это